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Syndizierte Konsortialkredite

Mit syndizierten Konsortialkrediten bündeln wir die volle Finanzierungskraft von Raiffeisen – für großvolumige Finanzierungen im In‑ und Ausland.

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Was sind syndizierte Konsortialkredite?

Ein syndizierter Konsortialkredit ist ein von mehreren Banken gemeinsam vergebenes Darlehen. Er kommt bei Finanzierungen zum Einsatz, die von mehreren Instituten getragen werden.

  • Individuelle Laufzeit

    Die Laufzeit eines syndizierten Kredits orientiert sich am Finanzierungsobjekt. Wir erörtern mit Ihnen gerne individuell Ihr Projekt und Ihren Finanzierungsbedarf.

  • Alles zentral geregelt

    Vertrag, Reporting und Ansprechpartner sind bei einer Syndizierung einheitlich – Ihr administrativer Aufwand ist dadurch wesentlich geringer als bei mehreren Krediten.

  • Vergleichbare Eckdaten

    Rückzahlungsmodus, Laufzeiten und bonitätsabhängiges Pricing sind mit einem regulären bilateralen Kredit bei einer einzelnen Bank vergleichbar.

Großvolumige Finanzierungen effizient strukturieren

Syndizierte Konsortialkredite sind nicht für jedes Projekt geeignet – können aber unter den richtigen Voraussetzungen große Vorteile bieten.

  • Vorteile

    • Langfristige Finanzierung mit hohen Volumina bei Ihrer Hausbank möglich
    • Auch für komplexe oder zeitkritische Transaktionen
    • Individuell zugeschnittene Finanzierungspakete mit hoher Gestaltungsflexibilität
    • Zeitersparnis, Effizienz und geringer administrativer Aufwand
    • Ein einheitlicher Vertrag, einheitliches Reporting und nur ein Ansprechpartner

  • Zu beachten

    Im Rahmen der Finanzierung erfolgen regelmäßige Reportings durch das finanzierte Unternehmen.
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Beteiligte am syndizierten Konsortialkredit

Sie haben einen zentralen Ansprechpartner – den Konsortialführer. Er koordiniert die Abstimmung und bündelt die Kommunikation mit den beteiligten Konsortialbanken, sodass Sie den Kredit aus einer Hand abwickeln können. 

  • Konsortialführer

    Wir strukturieren den Kredit, verhandeln die Konditionen und organisieren weitere Banken. Hier erfolgt auch Ihre Aus- und Rückzahlung.

  • Konsortialbanken

    Partnerbanken aus unserem großen Netzwerk fungieren als Mitfinanzierer. Sie stellen jeweils einen Teil des Kreditbetrags bereit.

Bei Großkund:innen kann auch eine Club-Bank weitere Aufgaben übernehmen.

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Häufig gestellte Fragen zu syndizierte Konsortialkredite

Hier finden Sie Antworten auf die wichtigsten Fragen rund um Konsortialkredite und Syndizierung.

In der Praxis werden syndizierte Kredite meist ab ca. 50–100 Mio. EUR eingesetzt. Je nach Bonität, Branche und Struktur kann eine Syndizierung aber auch bei niedrigeren Volumina sinnvoll sein.

Je nach Komplexität dauert der Prozess 4 bis 12 Wochen – von der Strukturierung über die Syndizierung bis zum Closing. Bei zeitkritischen Transaktionen (z. B. Akquisitionen) sind auch schnellere Underwritten Deals möglich.

Ja. Trotz mehrerer Banken gibt es einen einheitlichen Kreditvertrag, meist auf Basis international anerkannter LMA‑Standards. Das vereinfacht Administration und Governance erheblich.

In der Regel sind foldende Covenants üblich:

  • Leverage Ratio (Net Debt / EBITDA)
  • Zinsdeckungsgrad
  • Informations‑ und Berichtspflichten

Je nach Struktur können auch projekt‑ oder cashflow‑basierte Covenants vereinbart werden.

Ja. Sustainability‑Linked Loans (SLL) oder Green Loans sind heute weit verbreitet. Die Kreditmarge kann dabei an ESG‑Kennzahlenoder Nachhaltigkeitsziele gekoppelt werden.

Ein syndizierter Kredit ist sehr flexibel. Laufzeiten, Volumen oder Covenants können über Amendments und Mehrheitsbeschlüsse angepasst werden – deutlich einfacher als bei kapitalmarktbasierten Instrumenten.

Ein syndizierter Kredit ist besonders geeignet für:

  • Große Mittelstands‑ und Industrieunternehmen
  • Familienunternehmen mit Wachstum
  • International tätige Konzerne
  • Unternehmen mit komplexem oder großvolumigem Finanzierungsbedarf

Sie können jederzeit einen unverbindlichen Beratungstermin vereinbaren. Unsere Spezialist:innen besprechen Ihr Vorhaben persönlich und entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine passende Finanzierungslösung.

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