Broschüren Finanzwissen

ZERTIFIKATE-WISSEN KOMPAKT

Broschüren zum Finanzwissen von Raiffeisen

Broschüre: Was Sie über Zertifikate unbedingt wissen sollten!

Das Ziel der Broschüre von Raffeisen Centrobank AG ist es, einen Überblick zu geben, Wissen zu vermitteln und zugleich den größtmöglichen Praxisnutzen zu bieten. Auf über 70 Seiten können sowohl Einsteiger als auch fortgeschrittene Anleger und Berater ihr Produktwissen vertiefen. Die verschiedenen Produkttypen werden prägnant vorgestellt, die Idee dahinter wird erläutert und die Funktionsweise der jeweiligen Zertifikate-Kategorie anhand allgemeiner Beispiele veranschaulicht. Welche Risiken mit dem jeweiligen Zertifikat verbunden sind und was es zu beachten gilt, schließt die jeweilige Kategorie-Beschreibung ab.

KAPITALSCHUTZ-ZERTIFIKATE

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Anlageprodukte mit Kapitalschutz

Kapitalschutz-Zertifikate bieten entweder einen vollständigen (100 %) Kapitalschutz oder Kapitalschutz mit Selbstbehalt (z.B. 90 %) am Laufzeitende für das eingesetzte Kapital und ermöglichen dem sicherheitsorientierten Anleger zugleich, an der Wertentwicklung von Aktien, Indizes oder Rohstoffen zu partizipieren. Je nach Ausgestaltung des Zertifikats nehmen Anleger direkt an der Performance des zugrundeliegenden Basiswerts teil und/oder lukrieren Zinserträge.

BONUS-ZERTIFIKATE

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Anlageprodukte ohne Kapitalschutz

Bonus-Zertifikate verbinden die Chance auf solide Erträge mit gleichzeitiger Teilabsicherung des investierten Kapitals bis zur Barriere. Diese Anlageprodukte weisen somit ein reduziertes Risiko im Vergleich zum Direktinvestment in den Basiswert (Aktie, Index oder Rohstoffbasiswert) auf und sind für beinahe jede Marktphase geeignet.

EXPRESS-ZERTIFIKATE

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Anlageprodukte ohne Kapitalschutz

Bei Express-Zertifikaten besteht mehrmals während der Laufzeit die Chance auf eine vorzeitige Rückzahlung zu einem definierten Auszahlungspreis, wobei der Basiswert dafür am Stichtag auf oder über dem festgesetzten Auszahlungslevel notieren muss. Notiert der Basiswert unter dem definierten Auszahlungslevel, verlängert sich die Laufzeit um eine weitere Periode und der mögliche Auszahlungspreis steigt.

AKTIENANLEIHEN

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Anlageprodukte ohne Kapitalschutz

Aktienanleihen und Aktienanleihen mit Barriere sind mit einem hohen Zinssatz ausgestattet: Der Zinsbetrag wird fix – unabhängig von der Entwicklung des/der zugrundeliegenden Basiswerts/Basiswerte – in jedem Fall ausbezahlt.

Am Laufzeitende ist der Schlusskurs der zugrundeliegenden Aktie(n) relevant: Die Rückzahlung erfolgt entweder zu 100 % des Nominalbetrags oder der Anleger erhält Aktien in sein Wertpapierdepot gebucht (Stichwort „physische Lieferung“).

DISCOUNT-ZERTIFIKATE

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Anlageprodukte ohne Kapitalschutz

Mit einem Discount-Zertifikat erwirbt der Anleger quasi den Basiswert mit Rabatt. Folglich werden Discount-Zertifikate mit einem Abschlag (Discount) im Vergleich zum Basiswert gehandelt und notieren unter dessen aktuellem Marktpreis.

Für den Abschlag nimmt der Anleger lediglich bis zu einer Ertragsobergrenze am Kursanstieg des Basiswerts teil.

INDEX-/PARTIZIPATIONS-ZERTIFIKATE

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Anlageprodukte ohne Kapitalschutz

Index-/Partizipations-Zertifikate ermöglichen es, eine steigende (long) oder fallende (short) Markterwartung einfach und transparent umzusetzen.

Anleger nehmen bei einem Index-Zertifikat direkt an der Wertentwicklung des zugrundeliegenden Index teil; Partizipations-Zertifikate bilden die Wertentwicklung eines Rohstoffs oder eines Aktienkorbs eins zu eins ab.

OPTIONSSCHEINE

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Hebelprodukte ohne Knock-Out

Optionsscheine ermöglichen risikofreudigen Anlegern mit geringem Kapitaleinsatz, von steigenden oder fallenden Kursen eines Basiswerts überproportional zu profitieren.

Mit einem Optionsschein hat der Investor das Recht, einen Basiswert zu einem im Voraus festgelegten Preis während einer bestimmten Zeitspanne (amerikanisch) oder zu einem bestimmten Zeitpunkt (europäisch) zu kaufen (Call) oder zu verkaufen (Put).

FAKTOR-ZERTIFIKATE

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Hebelprodukte ohne Knock-Out

Faktor-Zertifikate ermöglichen es dem Anleger, an der Wertentwicklung des Basiswerts gehebelt zu partizipieren. Die Zertifikate sind dabei mit einem konstanten Hebel-Faktor, ohne Knock-Out sowie ohne Laufzeitbegrenzung ausgestattet.

Long Faktor-Zertifikate ermöglichen überproportionale Gewinne in steigenden, Short Faktor-Zertifikate in fallenden Marktphasen.

TURBO-ZERTIFIKATE

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Hebelprodukte mit Knock-Out

Mit Turbo-Zertifikaten nehmen risikofreudige Anleger bereits mit geringem Kapitaleinsatz überproportional an steigenden (long) oder fallenden (short) Kursbewegungen des Basiswerts teil. Durch ihre simple Funktionsweise eignen sich diese Hebelprodukte für jene Investoren, die ihre Marktmeinung rasch und transparent umsetzen wollen.

Tritt die Markterwartung des Anlegers jedoch nicht ein, ist bei gegenläufiger Kursentwicklung des Basiswerts ein Totalverlust des Investments möglich.

Kapitalschutz-Zertifikate Studie 2019

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Renditebetrachtung von Kapitalschutz-Zertifikaten

Dieses Jahr analysiert das Zertifikate-Team der Raiffeisen Centrobank zusätzlich zur klassischen „Bonus&Sicherheit Studie“ auch die Produktreihe „Kapitalschutz-Zertifikate“. Diese Studie umfasst alle seit 2010 öffentlich emittierten Kapitalschutz-Zertifikate.

Mit einem durchschnittlichen Gesamtertrag von 7,89 % (das entspricht 2,21 % p.a.) und typischerweise einem Kapitalschutzlevel zwischen 90 % und 100 % sind Kapitalschutz-Zertifikate ein ideales Einstiegsprodukt für ein sehr breites Anlegerpublikum.

Studie 2019: Kapitalschutz-Zertifikate der Nachhaltigkeits-Serie

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Renditebetrachtung von Kapitalschutz-Zertifikaten mit ESG Indizes als Basiswert

Dieses Jahr analysiert das Zertifikate-Team der Raiffeisen Centrobank zusätzlich zur klassischen „Kapitalschutz-Zertifikate"-Studie auch die Produktserie "Nachhaltigkeit" der Kapitalschutz-Zertifikate-Kategorie. Diese Studie umfasst alle seit 2014 öffentlich emittierten Kapitalschutz-Zertifikate.

Mit einem durchschnittlichen Gesamtertrag von 4,72 % (das entspricht 3,64 % p.a.) und einem Kapitalschutzlevel zwischen 90 % und 100 % sind diese Kapitalschutz-Zertifikate ein ideales Einstiegsprodukt für ein sehr breites Anlegerpublikum.

Bonus&Sicherheit Studie 2019

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Renditebetrachtung von defensiven Bonus-Zertifikaten

Wie jedes Jahr im Herbst analysiert das Zertifikate-Team der Raiffeisen Centrobank die Rendite der “Bonus&Sicherheit-Serie”.

Diese Studie zeigt die Performance der beliebten Bonus&Sicherheit-Produktserie in den letzten 10 Jahren. Diese Bonus-Zertifikate von RCB mit einem anfänglichen Sicherheitspuffer von über 50 % erlitten noch nie einen Barrieredurchbruch und erzielten eine Rendite von durchschnittlich 5,18 % p.a. – im selben Zeitraum lag die Performance der entsprechende Basiswerte bei lediglich 3,07 % p.a.

Bonus&Sicherheit Studie 2018

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Renditebetrachtung von defensiven Bonus-Zertifikaten

Jedes Jahr im Herbst analysiert das Zertifikate-Team der Raiffeisen Centrobank die Rendite der “Bonus&Sicherheit-Serie”. Diese Serie umfasst alle Bonus-Zertifikate mit breit diversifizierten Indizes oder den Goldpreis als Basiswert(e) und mindestens 51% Sicherheitspuffer bei Laufzeitbeginn.

Gegenstand der Untersuchung ist es, jedem dieser außerordentlich defensiv ausgestatteten Bonus-Zertifikate die Wertentwicklung seines Basiswerts gegenüberzustellen.