Rückblick und Ausblick zum Jahresende
Es sind nur mehr wenige Wochen bis zum Jahresende – Zeit, Bilanz zu ziehen, auch was das Finanzielle betrifft. Ist alles so gelaufen, wie Sie sich das vorgestellt haben? Können Sie jetzt noch etwas tun, um bei Ihren Finanzen etwas in eine positive Richtung zu bewegen? Und wie sieht es im kommenden Jahr aus: Passt Ihre Spar- und Anlagestrategie noch oder sollten Sie hier Korrekturen vornehmen?
Die wichtigsten Tipps in Schlagworten
Bis zum Jahresende Steuern sparen
- Werbungskosten noch heuer bezahlen: Zahlen Sie jetzt noch alle Fortbildungs- bzw. Ausbildungskosten oder – soweit dies möglich ist – leisten Sie dafür eine Anzahlung. Auch Aufwendungen für Arbeitsmittel, etwa den Kauf eines Laptops, können Sie steuerlich geltend machen.
- Außergewöhnliche Belastungen: Bezahlen Sie große Rechnungen (etwa bei einer Zahnsanierung) auf einmal noch heuer und nicht in Raten.
- Nachkauf von Versicherungszeiten: Überlegen Sie – gemeinsam mit einem:einer Steuerberater:in oder Ihrem:Ihrer Raiffeisenberater:in, ob sich für Sie ein Nachkauf von Versicherungszeiten lohnt. Die Beträge dafür sind voll absetzbar – der Nachkauf von Versicherungszeiten wird von der jeweiligen Organisation automatisch dem Finanzamt gemeldet und automatisch bei der Arbeitnehmerveranlagung berücksichtigt.
Anlagestrategie auf dem Prüfstand
Werfen Sie in den letzten Wochen des Jahres einen Blick zurück und machen Sie einen Blick nach vorne.
- Der Blick zurück: Haben sich Ihre finanziellen Belange so entwickelt, wie Sie sich das vorgestellt haben? Oder sind diese hinter Ihren Erwartungen zurückgeblieben?
- Der Blick nach vorne: Der Blick zurück zeigt Ihnen auch den Weg ins Neue Jahr. Machen Sie so weiter mit Ihrer Anlagestrategie, weil sie sich bewährt hat? Oder wollen Sie Ihre Anlagestrategie neu ausrichten? Wollen Sie, falls dies geht, Umschichtungen in Ihren Veranlagungen vornehmen, und Ihr Portfolio in Richtung mehr Sicherheit ausrichten? Oder wollen Sie ganz im Gegenteil verstärkt auf risikohöhere Anlageformen setzen? Wesentlich ist dabei, dass Sie sich über Ihre Ziele, Ihren Anlagehorizont und Ihre Risikobereitschaft im Klaren sind. Nutzen Sie den Jahreswechsel, um gemeinsam mit Ihrem:Ihrer Raiffeiseberater:in die für Sie passenden Antworten zu finden.
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