Private Banking mit Weitblick
Als verlässlicher Finanzpartner bietet die Raiffeisenbank Montfort fachliche Beratung in allen Finanzfragen. Heute im Fokus: Veranlagung.
Ein Gespräch mit Jürgen Kaufmann, Leiter Private Banking.
Wie definieren Sie Private Banking und was zeichnet Ihren Beratungsansatz aus?
Wir verstehen uns als Sparringspartner für alle Finanzfragen mit Fokus auf Veranlagungen. Bei Bedarf ziehen wir Spezialisten aus unserem Wohn- oder Versicherungscenter hinzu. Wir setzen auf individuelle Lösungen, da jeder Mensch einzigartige Bedürfnisse hat. Wir stellen detaillierte Fragen, hören genau zu und erstellen auf Basis der Erfahrungen und Ziele unserer Kund:innen einen transparenten Anlagevorschlag, der Chancen und Risiken klar aufzeigt.
Welche Dienstleistungen bieten Sie an?
Unsere Leistungen reichen von klassischer Anlageberatung über Portfolio-Consulting bis zur Vermögensverwaltung. Während erfahrene Anleger unser Portfolio-Consulting schätzen, vertrauen Kund:innen in der treuhändigen Vermögensverwaltung auf die professionelle Steuerung der Investments durch Spezialisten.
Welche Strategien sind besonders erfolgreich?
Langfristige Begleitung und regelmäßige Gespräche helfen, um Optimierungsbedarf zu identifizieren. Mit unserer Markterfahrung bewahren wir Kund:innen auch in turbulenten Marktphasen vor Panikreaktionen. Kund:innen ohne Wertpapiererfahrung führen wir behutsam an das Thema heran und passen die Strategie ihrem Chance-Risiko-Bedürfnis an.
Welche Bedeutung hat Vertrauen und wie erhalten Sie es?
Vertrauen entsteht durch aktive Betreuung. Neben regelmäßigen Depotgesprächen informieren wir proaktiv über Kapitalmaßnahmen oder steuerliche Optimierungsmöglichkeiten. Zudem unterstützen wir bei Vorsorgevollmachten und Testamenten durch unser Expertennetzwerk. Das gehört zu unserem Komplett-Service.
Wie gehen Sie mit aktuellen Markt-Herausforderungen um?
Volatile Märkte sind Teil des Investments. Mit einem langfristigen Anlagehorizont helfen wir Kund:innen, kurzfristige Schwankungen auszublenden. Zuviel Aktivismus oder Market Timing führen oft zu geringeren Renditen.
Welche Rolle spielt Nachhaltigkeit?
Nachhaltigkeit ist vielen wichtig, andere legen weniger Wert darauf. Wir bevormunden niemanden und bieten eine breite Palette an nachhaltigen und klassischen Anlagemöglichkeiten.
Worauf sollten Einsteiger in die Vermögensplanung achten?
Wer langfristig plant, sollte sich mit Kapitalmarktanlagen befassen, um die Kaufkraft zu erhalten. Wichtig ist, einfach zu starten. Schon mit einer monatlichen Fondsansparung ab 50 Euro kann man langfristig Vermögen aufbauen.
Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Veranlagungen in Wertpapiere dem Risiko von Kursschwankungen bzw. Kursverlusten ausgesetzt sind. Auch bei Einhaltung der empfohlenen Behaltedauer können Kapitalverluste oder der Totalverlust nicht ausgeschlossen werden.
Werbung der Raiffeisenbank Montfort, Ringstraße 8, 6830 Rankweil. Die im Gespräch angeführten Informationen sind unverbindlich und ersetzen kein Beratungsgespräch. Sie dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen weder ein Angebot noch eine Kauf- oder Verkaufsempfehlung oder eine Anlageanalyse bzw. Finanzanalyse dar. Die veröffentlichten Prospekte bzw. die Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG sowie die Basisinformationsblätter der Fonds der Raiffeisen Kapitalanlage GmbH stehen unter rcm.at in deutscher Sprache zur Verfügung. Es wird keinerlei Haftung für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der angegebenen Daten übernommen. Informieren Sie sich vor dem Erwerb von Finanzinstrumenten über die damit verbundenen Chancen und Risiken bei Ihrem/r Wertpapierberater:in. Druckfehler vorbehalten. Stand: März 2025