Nehmen Sie Ihre Vermögensplanung in die Hand

Maßgebliche Überlegungen für Ihre Geldanlage

Welche maßgeblichen Überlegungen sollten Sie anstellen, bevor Sie sich für eine bestimmte Geldanlage entscheiden? Was sind die grundlegenden Schritte für Ihre Vermögensplanung?


Vor dem Anlegen

Bevor Sie investieren, sollten Sie genau überlegen, wofür Sie Ihr Geld anlegen wollen und welche Anlageklassen für Sie in Frage kommen. Weiters spielt es eine Rolle, wie Ihre Familien- und Arbeitssituation aussieht und ob bzw. welche Anlagen bereits vorhanden sind.


Definieren Sie Ihr Sparziel und den Anlagezeitraum.

Nun wird es schon konkreter: Überlegen Sie, wie lange Sie Ihr Geld anlegen wollen und welcher Betrag am Ende zur Verfügung stehen soll. Sparen Sie für eine größere Anschaffung oder wollen Sie für die Pension vorsorgen? Haben Sie einen kurzen (bis 5 Jahre), mittleren (bis 10 Jahre) oder langen (mehr als 10 Jahre) Anlagehorizont? Wollen Sie zum Beispiel in Aktien oder Aktienfonds investieren, müssen Sie langfristig planen, während sich Online Sparen für eine eher kurzfristige Anlage empfiehlt.


Legen Sie die Gewichtung der verschiedenen Anlageformen fest.

Haben Sie den Anlagezeitraum und Ihre Renditevorstellungen bestimmt, überlegen Sie, mit welchen Anlagen Sie zu Ihrem Ziel kommen. Sie haben die Wahl zwischen mehreren Anlageklassen, zum Beispiel Aktien, Anleihen, Fonds, Sparbuch, Immobilien, Gold. Entscheiden Sie sich nur für jene Anlageklassen, die transparent sind und die Sie verstehen. Die richtige Aufteilung ist auch wesentlich, um das Risiko möglicher Verluste gering zu halten.


Kontrollieren Sie Ihr Portfolio regelmäßig.

Auch wenn es sich um eine langfristige Geldanlage handelt, dürfen Sie Ihr Geld nie aus den Augen verlieren. Eventuell hat sich etwas an den Gegebenheiten geändert. Vielleicht haben Sie auch einen größeren Betrag zur Verfügung, den Sie zusätzlich anlegen wollen oder Sie benötigen früher Zugriff auf Ihr Geld als anfangs gedacht. Checken Sie also Ihre Anlage zumindest einmal im Jahr, ob sie noch Ihrer Strategie entspricht oder ob Sie gegebenenfalls umschichten sollten.


Sichern Sie Ihr Sparziel rechtzeitig.

Dann kommt der Zeitpunkt, wo Sie Ihr Sparziel erreicht haben oder Sie das Geld benötigen. Achten Sie darauf, Ihr Sparziel zu sichern: Wenn Ihr Portfolio eine hohe Aktienquote enthält, sollten Sie rechtzeitig daran denken, sich vor großen Kursverlusten zu schützen und in sichere Anlagen umzuschichten.

Für Ihre Fragen zur passenden Geldanlage steht Ihnen Ihr Raiffeisenberater im Rahmen eines persönlichen Gesprächs gerne zur Verfügung.

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