Bei der Durchführung von Wertpapieraufträgen sind wir per Gesetz (Wertpapieraufsichtsgesetz) verpflichtet, bei Depoteröffnung mittels eines Anlegerprofils von Ihnen Informationen zu folgenden Bereichen einzuholen:

• Anlageziele
• Risikobereitschaft
• Kenntnisse und Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen
• Finanzielle Verhältnisse

Weiters ist eine regelmäßige Aktualisierung der Informationen vom Gesetzgeber gefordert. Sie werden daher zumindest alle drei Jahre zu einer Aktualisierung Ihres Anlegerprofils aufgefordert. Wenn Sie davor Änderungen vornehmen wollen, wenden Sie sich bitte an Ihren Berater in Ihrer Raiffeisenbank. Auf Basis der von Ihnen gemachten Angaben werden die entsprechenden Produkte (wie im Anlegerprofil beispielhaft dargestellt) für Sie frei geschaltet.

Im nachstehenden Dokument finden Sie wichtige Hinweise und Erklärungen zu den im Anlegerprofil im Internet geforderten Informationen.

1. Anlageziele

Die Kategorie "Anlageziele" gliedert sich in drei Teilbereiche:

1. Zweck der Veranlagung
Hier ersuchen wir Sie um Informationen, welches Ziel Sie mit Ihren Wertpapierveranlagungen verfolgen. Dies können ganz konkrete Ziele wie "Ansparen für eine konkrete Anschaffung" bzw. die "Pensions- bzw. Altersvorsorge" sein, oder die langfristige "Vermögensbildung" ohne konkrete Ziele. Unter "Sonstiges" können Sie Ihre Ziele auch noch individuell formulieren.

2. Bevorzugte Veranlagungsart
Hier ersuchen wir Sie um Informationen, welche Kriterien Ihnen bei Ihrer Wertpapierveranlagung wichtig sind. Die angeführten Veranlagungsarten sollen die Grundausrichtung Ihrer Veranlagung darstellen.

3. Anlagehorizont
Dem Anlagehorizont kommt bei Wertpapierveranlagungen eine besondere Bedeutung zu. Verschiedene Produkte bedürfen einer jeweils unterschiedlich langen Anlagedauer. Wir bitten Sie daher um Information, ob Sie ganz generell Ihre Wertpapierveranlagungen auf einen eher "kurzfristigen", auf einen "kurz- bis mittelfristigen", auf einen "mittel- bis langfristigen" oder auf einen "langfristigen" Anlagehorizont ausrichten möchten.

Wir ersuchen Sie, für jeden der drei Teilbereiche jeweils zumindest eine Angabe zu machen. Bei Bedarf ist auch eine Mehrfachauswahl möglich.

2. Risikobereitschaft
Wertpapierveranlagungen weisen unterschiedlich hohe Ertrags- bzw. Risikoprognosen auf. Es gilt der Grundsatz, je höher die Ertragserwartung, desto höher auch die Wertschwankungen. Es ist deshalb von zentraler Bedeutung, dass Sie Ihre "Wohlfühlbalance" zwischen Ertrag und Risiko kennen und entsprechend dieses Verhältnisses auch Ihre Wertpapierveranlagungen ausrichten.

Kategorie		Risikobereitschaft	Mögliches Verlustrisiko	Produkte
	1	keine	0 %	z.B. Sparbuch, Sparersatzprodukte
	2	geringe	bis ca. 20 % (in besonderen Ausnahmefällen - z.B. Elementarereignisse - auch höher)	z.B. Anleihen im EURO-Raum von Emittenten guter Bonität, Geldmarktfonds, Rentenfonds
	3	mittlere	mehr als 20 % (in besonderen Ausnahmefällen bis zu 100 %)	z.B. Anleihen außerhalb des EURO-Raumes von Emittenten guter Bonität, Rentenfonds außerhalb des EURO-Raumes, Corporate- und High Yield-Rentenfonds, gemischte Fonds, Aktienfonds, Immobilienfonds, Aktien
	4	hohe	bis 100 %	z.B. Anleihen von Emittenten schlechter Bonität, Fonds in Wachstums- bzw. Nebenmärkten, spekulative Aktien-Nebenwerte, Optionen, Optionsscheine, Futures- und Hedgeprodukte
	5	sehr hohe	unlimitiert, über Kapitaleinsatz hinausgehend (Nachschusspflicht)	z.B. Futures, Short-Optionen

Im "Wertpapier-Risikomanagement" der Kärntner Raiffeisenbanken unterscheiden wir zwischen fünf Risikokategorien (bitte wählen Sie die höchste von Ihnen akzeptierte Risikokategorie aus):

Kategorie 1 - keine Risikobereitschaft
Sie nehmen keinerlei Wertschwankungen Ihrer Wertpapierveranlagungen in Kauf und legen größtmöglichen Wert auf Sicherheit.

Typische Produkte (beispielhaft):

Sparersatzprodukte

Kategorie 2 - geringe Risikobereitschaft
Sie sind bereit, geringe Wertschwankungen Ihrer Wertpapierveranlagungen in Kauf zu nehmen. Diese können bis zu 20 Prozent per anno betragen (in besonderen Ausnahmefällen - z.B. Elementarereignisse - können sie auch höher sein).

Typische Produkte (beispielhaft):

Anleihen im EURO-Raum von Emittenten guter Bonität
Anleihenfonds bzw. Geldmarktfonds
kapitalgarantierte Zertifikate

Kategorie 3 - mittlere Risikobereitschaft
Sie sind bereit, mittlere Wertschwankungen Ihrer Wertpapierveranlagungen in Kauf zu nehmen. Diese können mehr als 20 Prozent per anno betragen (in besonderen Ausnahmefällen - z.B. Elementarereignisse - können sie auch 100 Prozent betragen).

Typische Produkte (beispielhaft):

Anleihen außerhalb des EURO-Raumes von Emittenten guter Bonität
Rentenfonds außerhalb des EURO-Raumes
Corporate und High Yield-Rentenfonds
Aktienfonds
Immobilienfonds bzw. Aktien-Standardwerte
Zertifikate auf Aktien-Standardwerte

Kategorie 4 - hohe Risikobereitschaft
Sie sind bereit, hohe Wertschwankungen Ihrer Wertpapierveranlagungen in Kauf zu nehmen. Diese können bis zu 100 Prozent des eingesetzten Kapitals betragen.

Typische Produkte (beispielhaft):

Anleihen von Emittenten schlechter Bonität
Fonds in Wachstums- bzw. Nebenmärkten
spekulative Aktien-Nebenwerte
Optionen
Optionsscheine
Futures- und Hedgeprodukte
Zertifikate auf Aktien-Nebenwerte

Kategorie 5 - sehr hohe Risikobereitschaft
Sie sind bereit, Verlustrisiken einzugehen, die das eingesetzte Kapital übersteigen können.

Typische Produkte:

Short-Optionen
Futures
Hinweis: Diese Produkte sind über Raiffeisen ELBA Internet nicht handelbar!

3. Kenntnisse und Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen

Der Gesetzgeber legt großen Wert darauf, dass die von Ihnen getätigten Wertpapieraufträge im Einklang mit Ihren Kenntnissen bzw. Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen stehen.

Die Informationen gliedern sich deshalb in zwei Teilbereiche:

a) Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen

Unter Erfahrungen versteht der Gesetzgeber, dass Sie die entsprechenden Wertpapiere der jeweiligen Kategorien bereits einmal besessen haben. Weiters bitten wir Sie um Information, in welchem Zeitraum Sie bereits Wertpapiergeschäfte tätigen, wie häufig diese Geschäfte sind und in welchem Umfang Sie diese Geschäfte getätigt haben.

Sie verfügen über Erfahrungen bis zu folgender Wertpapierkategorie: (Kategorisierung siehe oben unter "Risikobereitschaft")
Kategorie 1	Kategorie 2	Kategorie 3	Kategorie 4	Kategorie 5
Zeitraum, in dem bereits Wertpapiergeschäfte getätigt wurden		Häufigkeit der Geschäfte	Umfang der Geschäfte in den letzten 36 Monaten
bis 3 Jahre 3 bis 5 Jahre mehr als 5 Jahre		gelegentlich regelmäßig häufig	bis 10.000 Euro 10.000 bis 50.000 Euro mehr als 50.000 Euro

Wir bitten Sie um Information, bis zu welcher der fünf Risikokategorien (siehe Beschreibung der Kategorien unter „Risikobereitschaft“, Sie bereits Erfahrungen haben. Zum Beispiel bedeutet Kategorie drei Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen wie Anleihen außerhalb des EURO-Raumes, Kategorie 4 bereits gesammelte Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen wie Fonds in Wachstums- und Nebenmärkten.

 b) Kenntnisse mit Wertpapierveranlagungen

Unter Kenntnisse ist das Wissen über alle Chancen und Risiken, sowie die Produktmerkmale verschiedener Wertpapierveranlagungen zu verstehen. Weiters bitten wir Sie um Information, wie Sie diese Kenntnisse erworben haben (bitte eine der angeführten Möglichkeiten ausfüllen - "berufliche Tätigkeit als" bitte nur bei entsprechender Tätigkeit in der Finanzbranche auswählen!)
 

Sie verfügen über Kenntnisse bis zu folgender Wertpapierkategorie: (Kategorisierung siehe oben unter "Risikobereitschaft")
Kategorie 1	Kategorie 2	Kategorie 3	Kategorie 4	Kategorie 5
Erwerb der Kenntnisse durch
Berufliche Tätigkeit als: Schulbildung durch: Beratung meines Kundenbetreuers: Eigenstudium, Beobachtung der Börsennachrichten

Wir bitten Sie um Information, bis zu welcher der 5fünf Risikokategorien (siehe Beschreibung der Kategorien unter „Risikobereitschaft“) Sie bereits Kenntnisse haben. Zum Beispiel bedeutet Kategorie 3 Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen wie Anleihen außerhalb des EURO-Raumes, Kategorie 4 bereits gesammelte Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen wie Fonds in Wachstums- und Nebenmärkten.

Die Gesamteinstufung in der Kategorie "Kenntnisse bzw. Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen" ist die höhere Einstufung der beiden Teileinstufungen bei "Erfahrungen" bzw. "Kenntnisse".

4. Finanzielle Verhältnisse

Liquides Vermögen	Höhe des regelmäßig frei verfügbaren Einkommens monatlich	Liegenschaften und sonstiges illiquides Vermögen
= Finanzvermögen (Sparbuch, Wertpapiere, Versicherung, Fonds, liquides Sachvermögen) abzüglich der das liquide Vermögen betreffenden Verbindlichkeiten	= Nettoeinkommen + Kapitaleinkünfte + sonstige Einkünfte abzüglich Lebenserhaltungskosten, Fixkosten (z.B. Kreditraten, Alimente, ...), Versicherungen etc.	abzüglich damit verbundener Verbindlichkeiten
kein illiquides Vermögen bis 5.000 Euro bis 10.000 Euro bis 30.000 Euro bis 50.000 Euro ab 50.000 Euro	kein frei verfügbares Einkommen bis 100 Euro bis 400 Euro bis 800 Euro bis 1.200 Euro ab 1.200 Euro	kein illiquides Vermögen ca. Euro
Ich bin nicht bereit, der Raiffeisenbank vollständige Informationen zu meinen finanziellen Verhältnissen, meiner Risikobereitschaft oder meinen Anlagezielen zu geben. Eine meinem Bedarf entsprechende Beratung ist daher nicht möglich. Die Raiffeisenbank kann mir daher keine bestimmte Wertpapierveranlagung empfehlen. Meine Wertpapieraufträge können von der Raiffeisenbank daher nicht dahingegend überprüft werden, ob sie meinen finanziellen Verhältnissen, meiner Risikobereitschaft und meinen Anlagezielen entsprechen.

Die Kategorie "Finanzielle Verhältnisse" gliedert sich in drei Teilbereiche:

a) Liquides Vermögen:
Das liquide Vermögen definiert sich als Ihr Finanzvermögen (Sparbücher, Wertpapiere, Versicherungen, Fonds, liquides Sachvermögen) abzüglich von Verbindlichkeiten (Kredite), die nicht das "illiquide Vermögen" z.B. Immobilien betreffen.

b) Höhe des regelmäßig frei verfügbaren Einkommens monatlich:
Das frei verfügbare Einkommen definiert sich als Nettoeinkommen zuzüglich Kapitaleinkünfte bzw. sonstige Einkünfte abzüglich fixer Kosten (Lebenshaltung, Kreditraten, Alimente, Versicherungszahlungen,...).

c) Liegenschaften und sonstiges illiquides Vermögen:
Das illiquide Vermögen definiert sich als Immobilienbesitz bzw. Besitz von sonstigem illiquiden Vermögen abzüglich der damit verbundenen Verbindlichkeiten (z.B. Kredit für Hausbau,...).
 

5. Gesamteinstufung

Auf Basis der von Ihnen gemachten Angaben erfolgt in den Teilbereichen "Risikobereitschaft", "Kenntnisse bzw. Erfahrungen" und "Finanzielle Verhältnisse" eine Einstufung in den Kategorien 1 bis 5. Je höher Ihre "Risikobereitschaft", Ihre "Kenntnisse bzw. Erfahrungen" bzw. Ihre "Finanziellen Verhältnisse" sind, desto höher ist auch Ihre Einstufung.

Weiters wird automatisch auch eine Gesamteinstufung ermittelt. Diese ergibt sich aus der niedrigsten Teileinstufung Ihrer Informationen bezüglich "Risikobereitschaft" und "Kenntnisse bzw. Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen". Die Kategorie "Finanzielle Verhältnisse" wird bei Aufträgen über Raiffeisen ELBA-internet nicht berücksichtigt.

Gemäß dieser Gesamteinstufung werden die entsprechenden Produkte für den Handel im Raiffeisen ELBA Internet für Sie frei geschaltet.

6. Sonstiges

a) Entbindung vom Bankgeheimnis:
Wertpapierlagerstellen, die jeweilige Aktiengesellschaft bzw. Wertpapieremittentin oder von diesen Beauftragte wenden sich fallweise aufgrund der jeweiligen ausländischen Kapitalmarktgepflogenheiten oder ausländischen Gesetzesbestimmungen an die Raiffeisenbank mit der Aufforderung, die Identität des jeweiligen Wertpapierinhabers offen zu legen. Der Grund für die Aufforderung zur Offenlegung der Identität wird von der Raiffeisenbank nicht geprüft bzw. kann nicht geprüft werden.
Abhängig von diesen Kapitalmarktgepflogenheiten oder Gesetzesbestimmungen kann die Offenlegung der Identität beispielsweise im Zusammenhang mit der Ausschüttung von Dividenden, der Ausübung der Stimmrechte, der Teilnahme an Kapitalmaßnahmen oder Behördenverfahren notwendig sein; eine fehlende Offenlegung der Identität kann demgegenüber mit negativen Folgen (Ausschluss von Dividendenzahlung, Stimmrecht, Kapitalmaßnahme, Wertpapierübertragungsverbot, etc.) verbunden sein.
Wir ersuchen Sie daher um Ihre Zustimmung zu dieser Entbindung vom Bankgeheimnis.

b) Kauf von Wertpapieren auf Kredit:
Da der Kauf von Wertpapieren auf Kredit ein erhöhtes Risiko darstellt (Kredit muss unabhängig vom Erfolg der Veranlagung zurückgezahlt werden), raten wird ausdrücklich von der Veranlagung über Darlehen, Kredit oder Kontorahmen ab!

c) Durchführungspolitik:
Die Raiffeisenbank stellt durch interne Leitlinien sicher, dass Kundenaufträge bestmöglich durchgeführt werden (Wahl des besten Ausführungsplatzes nach bestimmten Kriterien) - detaillierte Informationen erhalten Sie bei Ihrem Kundenbetreuer in der Raiffeisenbank.