Die Raiffeisenlandesbank OÖ bietet mit dem Produkt „Effektives Cash Pooling“ ein effizientes Werkzeug zur Zinsoptimierung und Liquiditätssteuerung an.

Vorteile

• Zentrales Cash Management
• Zinsoptimierung
• Optimierung und Steuerung der Gesamtliquidität durch Disposition des Hauptkontos
• Valutarisches Pooling innerhalb der Raiffeisenbankengruppe Oberösterreich
• Einbindung von Fremdbankkonten
• Optional: mehrstufiges Pooling
• Schattenzinsrechnung
• Automatisiertes Pooling – kein manueller Eingriff erforderlich

Voraussetzungen

• Vereinbarung Cash Pooling
• Einrichtung eines Pooling Hauptkontos bei der Raiffeisenlandesbank OÖ

Ablauf

Die Zinsoptimierung und Liquiditätssteuerung wird durch den täglichen, valutarischen Buchungsausgleich zwischen Haupt- und Nebenkonten erzielt. Die Salden der Nebenkonten werden dabei auf Null gestellt. Zinsen werden nur am Hauptkonto berechnet!

Zusätzlich bekommen Sie mit der Schattenzinsrechnung die Zinsen, die ohne Cash Pooling angefallen wären, zur Verfügung gestellt.